つみたてNISAとは？まとめてみる

つみたてNISAとは何か？

※三才ブックスより出版されている『NISAがまるごとわかる本2021』を参考にまとめています。

・2018年より開始された制度

・年間最大40万円を投資出来る

・20年間に渡って運用益が非課税となる　

・投資対象となる金融商品は金融庁が認めたものであり、安全な物が多く、投資初心者でも安心して始められる制度

・上手に利用すれば、老後の生活への不安も少しは和らぐ

・ネット証券では100円から始められるサービスもある

・毎月など決まったタイミングで自動的に買い付けてくれる事も出来る

 ・長期的に積立を行っていいく事で安定的に資産を増やす事が出来る

　(株などは短期的に見れば価格が変動するが、長期的に見れば成長へと向かっているため)

金融庁のシュミレーションによると、毎年同じ金額を国内・海外の株式や債券に分散して投資した複数のケースにおいて、5年経過時点では損失となっていることもあるものの、20年経過するとすべてのケースで利益が出ている。

そのため20年をメドに投資を継続する事が資産形成につながる可能性が高いとして、つみたてＮＩＳＡの運用期間が設定されている。

NISAとは？老後を考える。

我が家は個人事業主として小さな自営業を行っています。

収入も毎月変動し不安定。そして一番の不安は、老後です。

自営業の老後は国民年金のみです。それだけでは老後の生活は不安と考え色々とお金について情報を集めていました。

そしてたどり着いたのがNISAです。

NISAという言葉は以前から聞いてはいましたが、NISA＝投資＝ギャンブル＝怖いのイメージがあり選択肢には入れていませんでした。

しかし、よくよく調べてみると、国が運営している安全な制度であること、10年以上の長期運用する事でリスクがかなり低くなり、収益が見込めるという事を知りました。

老後まで30年以上あるため、コツコツと続けていけば、老後の不安を解消できるのではないかと思い我が家はNISAを4月より始めています。

NISAは2種類あり、一般NISAとつみたてNISAがあります。

NISA口座は1人1口座と決まっていて、主人はつみたてNISA、私は一般NISAを開設しています。

それぞれ制度が違うため、これからそのことについて今後ブログにアップ出来たらいいなと思っています。

初心者ですがよろしくお願いします。