つみたてNISAとは？まとめてみる

つみたてNISAとは何か？

※三才ブックスより出版されている『NISAがまるごとわかる本2021』を参考にまとめています。

・2018年より開始された制度

・年間最大40万円を投資出来る

・20年間に渡って運用益が非課税となる　

・投資対象となる金融商品は金融庁が認めたものであり、安全な物が多く、投資初心者でも安心して始められる制度

・上手に利用すれば、老後の生活への不安も少しは和らぐ

・ネット証券では100円から始められるサービスもある

・毎月など決まったタイミングで自動的に買い付けてくれる事も出来る

 ・長期的に積立を行っていいく事で安定的に資産を増やす事が出来る

　(株などは短期的に見れば価格が変動するが、長期的に見れば成長へと向かっているため)

金融庁のシュミレーションによると、毎年同じ金額を国内・海外の株式や債券に分散して投資した複数のケースにおいて、5年経過時点では損失となっていることもあるものの、20年経過するとすべてのケースで利益が出ている。

そのため20年をメドに投資を継続する事が資産形成につながる可能性が高いとして、つみたてＮＩＳＡの運用期間が設定されている。